Skattekalkulator
Estimer inntektsskatt med progressive skattesatser.
| Bracket | Rate | Taxable | Tax |
|---|---|---|---|
| $0 – $11,600 | 10% | $11,600.00 | $1,160.00 |
| $11,600 – $47,150 | 12% | $35,550.00 | $4,266.00 |
| $47,150 – $100,525 | 22% | $13,250.00 | $2,915.00 |
Hvordan fungerer USAs føderale inntektsskatt?
USA bruker et progressivt skattesystem med marginale skatteklasser. Dette betyr at ulike deler av inntekten din beskattes med ulike satser. Bare inntekten innenfor hver klasse beskattes med den klassens sats — ikke hele inntekten din. Din effektive skattesats (total skatt delt på total inntekt) er alltid lavere enn din marginalsats (satsen på din siste inntektskrone).
Før skatteklassene anvendes, reduseres din skattepliktige inntekt med fradrag. De fleste skattebetalere bruker standardfradraget i stedet for å spesifisere. Standardfradraget, skatteklassene og mange andre parametere justeres årlig for inflasjon.
Skatteklasser forklart
For eksempel betaler en enslig skattebetaler med $60 000 i skattepliktig inntekt i 2024 10 % på de første $11 600, 12 % på inntekt fra $11 601 til $47 150, og 22 % på inntekt fra $47 151 til $60 000. Den totale skatten er omtrent $8 360, noe som gir en effektiv sats på omtrent 13,9 % — selv om marginalsatsen er 22 %.
Standardfradrag (2024)
- Enslig: $14 600.
- Gift, felles innlevering: $29 200.
- Forsørger: $21 900.
Slik bruker du dette verktøyet
Skriv inn skattestatus, bruttoinntekt og eventuelle fradrag eller justeringer. Kalkulatoren anvender gjeldende års skatteklasser og standardfradrag for å estimere din føderale inntektsskatt, effektive skattesats og marginale skattesats. Delstatsskatter beregnes separat hvis din delstat har inntektsskatt.
Strategier for å redusere skatt
Maksimer pensjonsbidrag før skatt (401k, tradisjonell IRA) for å redusere skattepliktig inntekt. Bruk Health Savings Accounts for medisinske utgifter — bidrag er skattefradragsberettiget, vekst er skattefri, og uttak for kvalifiserte medisinske utgifter er også skattefrie (trippel skattefordel). Veldedige bidrag, boliglånsrenter og statlige og lokale skatter kan spesifiseres hvis de overstiger standardfradraget.
Ofte stilte spørsmål
Vil det å tjene mer penger noen gang resultere i lavere utbetaling?
Nei — dette er en vanlig misforståelse. Det amerikanske progressive skattesystemet betyr at bare tilleggsinntekten beskattes med den høyere satsen. Hvis en lønnsøkning skyver deg inn i en høyere skatteklasse, beskattes bare inntekten over klassegrensen med den nye satsen. Utbetalingen din øker alltid når bruttolønn øker.
Hva er forskjellen mellom skattefradrag og skattefritak?
Et skattefradrag reduserer din skattepliktige inntekt — verdien avhenger av din skatteklasse. Et $1000 fradrag sparer $220 hvis du er i 22 %-klassen. En skattefritak reduserer skatteregningen direkte krone-for-krone — en $1000 fritak sparer nøyaktig $1000 uavhengig av skatteklasse. Fritak er generelt mer verdifulle enn fradrag.