Belastingcalculator
Schat de inkomstenbelasting met progressieve tarieven.
| Bracket | Rate | Taxable | Tax |
|---|---|---|---|
| $0 – $11,600 | 10% | $11,600.00 | $1,160.00 |
| $11,600 – $47,150 | 12% | $35,550.00 | $4,266.00 |
| $47,150 – $100,525 | 22% | $13,250.00 | $2,915.00 |
Wat is een belastingcalculator?
Een belastingcalculator berekent uw inkomstenbelasting op basis van uw inkomen, aftrekposten en belastingschijven. Het toont hoeveel u verschuldigd bent en uw effectieve belastingtarief.
Belastingsystemen variëren sterk per land. De meeste gebruiken progressieve tarieven: hogere inkomens betalen een hoger percentage. Aftrekposten, heffingskortingen en toeslagen maken de berekening complex.
Belastingschijven
Progressieve belasting werkt in schijven: u betaalt het lagere tarief over het eerste deel van uw inkomen, het hogere tarief alleen over het deel daarboven. Een marginaal tarief van 49,5% betekent niet dat u 49,5% over uw hele inkomen betaalt.
Aftrekposten
- Hypotheekrenteaftrek: rente op uw hypotheek is aftrekbaar (in Nederland geleidelijk afgebouwd naar het basistarief).
- Lijfrentepremie: premies voor aanvullend pensioen zijn aftrekbaar tot een bepaald maximum (jaarruimte).
- Giften: giften aan ANBI-instellingen boven de drempel (1% van drempelinkomen) zijn aftrekbaar. Periodieke giften (minimaal 5 jaar) volledig.
Hoe gebruikt u deze tool?
Voer uw bruto-inkomen, aftrekposten en relevante situatie in. De tool berekent de belasting per schijf, totale belasting, effectief tarief en netto-inkomen. Pas het land aan voor lokale tarieven.
Tips
Maximaliseer aftrekposten: pensioenopbouw, hypotheekrente, giften. Benut heffingskortingen volledig. Fiscale partners kunnen inkomen optimaal verdelen. Controleer jaarlijks of uw voorlopige aanslag klopt om naheffingen te voorkomen.
Veelgestelde vragen
Wat is het verschil tussen marginaal en effectief belastingtarief?
Het marginale tarief is wat u betaalt over de laatste euro. Het effectieve tarief is het totale percentage over uw hele inkomen. Bij een inkomen van 50.000 euro kunt u een marginaal tarief van 36,93% hebben maar een effectief tarief van circa 28%.
Moet ik belasting betalen over beleggingen?
In Nederland: ja, via Box 3 (sparen en beleggen). U betaalt belasting over een forfaitair rendement (niet het werkelijke rendement). Het tarief is 36% over het fictieve rendement. De vrijstelling is circa 57.000 euro per persoon (2024). Boven de vrijstelling wordt belasting geheven.