Kalkulator wypłaty
Oszacuj wynagrodzenie netto po podatkach i potrąceniach.
Czym jest kalkulator wypłaty?
Kalkulator wypłaty szacuje Twoje wynagrodzenie netto po federalnych i stanowych podatkach, ubezpieczeniu społecznym, Medicare i innych potrąceniach. Twoje wynagrodzenie brutto (łączne zarobki przed potrąceniami) i wynagrodzenie netto (kwota wpłacona na konto bankowe) mogą się znacznie różnić. Rozumienie tej różnicy pomaga dokładnie planować budżet i oceniać oferty pracy.
W Stanach Zjednoczonych potrącenia z wynagrodzenia zazwyczaj obejmują federalny podatek dochodowy (oparty na przedziałach podatkowych i ustawieniach W-4), stanowy podatek dochodowy (różni się w zależności od stanu — dziewięć stanów nie ma podatku dochodowego), ubezpieczenie społeczne (6,2% od zarobków do rocznego limitu), Medicare (1,45% od wszystkich zarobków) oraz wszelkie potrącenia przedpodatkowe, takie jak składki emerytalne i składki ubezpieczenia zdrowotnego.
Podatki FICA wyjaśnione
Podatki FICA (Federal Insurance Contributions Act) finansują ubezpieczenie społeczne i Medicare. Ubezpieczenie społeczne jest opodatkowane według stawki 6,2% od zarobków do rocznego limitu podstawy wymiaru (168 600 $ w 2024 roku). Medicare jest opodatkowane według stawki 1,45% od wszystkich zarobków, z dodatkową dopłatą 0,9% od zarobków powyżej 200 000 $ dla składających zeznanie jako single. Twój pracodawca wyrównuje Twój wkład do FICA, skutecznie podwajając łączny zapłacony podatek.
Jak korzystać z tego narzędzia
Wprowadź swoje wynagrodzenie brutto (na wypłatę lub roczne), status rozliczenia podatkowego, stan i wszelkie potrącenia przedpodatkowe (składki 401k, ubezpieczenie zdrowotne). Kalkulator szacuje federalny podatek, stanowy podatek, podatki FICA i wynagrodzenie netto do ręki. Wyniki są pokazane na wypłatę i w ujęciu rocznym.
Typowe potrącenia przedpodatkowe
Potrącenia przedpodatkowe zmniejszają Twój dochód podlegający opodatkowaniu, dając Ci skutecznie rabat podatkowy na te wydatki. Typowe potrącenia przedpodatkowe obejmują składki emerytalne 401(k) i 403(b) (do 23 000 $ w 2024 roku dla osób poniżej 50. roku życia), składki ubezpieczenia zdrowotnego, składki na Konto Oszczędnościowe Zdrowotne (HSA) i składki na Elastyczne Konto Wydatków (FSA).
Maksymalizacja wynagrodzenia do ręki
Wpłacaj wystarczająco do 401(k), aby uzyskać pełne dopasowanie pracodawcy — to w zasadzie darmowe pieniądze. Dostosuj potrącenia W-4, żebyś nie otrzymywał dużego zwrotu podatku (duży zwrot oznacza, że przez cały rok dawałeś rządowi nieoprocentowaną pożyczkę). Korzystaj z przedpodatkowych świadczeń, takich jak HSA i FSA, na wydatki medyczne, aby zmniejszyć obciążenie podatkowe.
Często zadawane pytania
Dlaczego moja pierwsza wypłata jest mniejsza niż oczekiwano?
Nowi pracownicy często odkrywają, że ich pierwsza wypłata jest zaskakująco mała z powodu łącznych potrąceń, których się nie spodziewali: podatek federalny, stanowy, ubezpieczenie społeczne, Medicare i wszelkie wybrane świadczenia, takie jak ubezpieczenie zdrowotne czy składki emerytalne. Różnica brutto-netto wynosi zazwyczaj 25–35% dla większości pracowników.
Które stany nie mają podatku dochodowego?
Stan na 2024 rok: dziewięć stanów nie ma stanowego podatku dochodowego: Alaska, Floryda, Nevada, New Hampshire (brak podatku od wynagrodzeń, ale opodatkowanie dywidend i odsetek), Dakota Południowa, Tennessee, Teksas, Waszyngton i Wyoming. Zamieszkanie w tych stanach może zwiększyć wynagrodzenie netto, ale mogą one mieć wyższe podatki od sprzedaży lub nieruchomości, aby to zrekompensować.