Calculadora de imposto
Estime o imposto de renda com faixas progressivas.
| Bracket | Rate | Taxable | Tax |
|---|---|---|---|
| $0 – $11,600 | 10% | $11,600.00 | $1,160.00 |
| $11,600 – $47,150 | 12% | $35,550.00 | $4,266.00 |
| $47,150 – $100,525 | 22% | $13,250.00 | $2,915.00 |
Como funciona o imposto federal sobre o rendimento nos EUA?
Os Estados Unidos utilizam um sistema fiscal progressivo com faixas fiscais marginais. Isto significa que diferentes porções do rendimento são tributadas a taxas diferentes. Apenas o rendimento dentro de cada faixa é tributado à taxa dessa faixa — não todo o rendimento. A taxa efetiva de imposto (imposto total dividido pelo rendimento total) é sempre inferior à taxa marginal (a taxa sobre o último euro de rendimento).
Antes de aplicar as faixas fiscais, o rendimento tributável é reduzido por deduções. A maioria dos contribuintes utiliza a dedução padrão em vez de discriminar deduções. A dedução padrão, as faixas fiscais e muitos outros parâmetros são ajustados anualmente à inflação.
Faixas fiscais explicadas
Por exemplo, um contribuinte individual com 60.000 dólares de rendimento tributável em 2024 paga 10% sobre os primeiros 11.600 dólares, 12% sobre o rendimento de 11.601 a 47.150 dólares e 22% sobre o rendimento de 47.151 a 60.000 dólares. O imposto total é de cerca de 8.360 dólares, dando uma taxa efetiva de aproximadamente 13,9% — mesmo que a taxa marginal seja de 22%.
Dedução padrão (2024)
- Individual: 14.600 dólares.
- Casado a declarar conjuntamente: 29.200 dólares.
- Chefe de família: 21.900 dólares.
Como utilizar esta ferramenta
Introduza o estado civil, o rendimento bruto e quaisquer deduções ou ajustamentos. A calculadora aplica as faixas fiscais do ano corrente e a dedução padrão para estimar o imposto federal sobre o rendimento, a taxa efetiva de imposto e a taxa marginal de imposto. Os impostos estaduais são calculados separadamente se o seu estado tiver imposto sobre o rendimento.
Estratégias de redução fiscal
Maximize as contribuições pré-imposto para a reforma (401k, IRA tradicional) para reduzir o rendimento tributável. Utilize Contas de Poupança de Saúde para despesas médicas — as contribuições são dedutíveis fiscalmente, o crescimento é isento de impostos e os levantamentos para despesas médicas qualificadas são também isentos de impostos (tripla vantagem fiscal). As contribuições de caridade, os juros de hipoteca e os impostos estaduais e locais podem ser discriminados se excederem a dedução padrão.
Perguntas frequentes
Ganhar mais dinheiro pode resultar num salário líquido menor?
Não — este é um equívoco comum. O sistema fiscal progressivo dos EUA significa que apenas o rendimento adicional é tributado à taxa mais elevada. Se um aumento o colocar numa faixa mais elevada, apenas o rendimento acima do limiar da faixa é tributado à nova taxa. O salário líquido aumenta sempre quando o salário bruto aumenta.
Qual é a diferença entre deduções fiscais e créditos fiscais?
Uma dedução fiscal reduz o rendimento tributável — o seu valor depende da faixa fiscal. Uma dedução de 1.000 dólares poupa 220 dólares se estiver na faixa de 22%. Um crédito fiscal reduz diretamente a fatura fiscal dólar a dólar — um crédito de 1.000 dólares poupa exatamente 1.000 dólares independentemente da faixa. Os créditos são geralmente mais valiosos do que as deduções.